VOTRE PARTENAIRE PRIVILEGIE EN GESTION DE PATRIMOINE
Originaire de Castres, j’ai forgé mes racines dans le Tarn, un département qui me tient particulièrement à cœur.
Durant 17 années d’expériences dans le domaine financier acquises au sein d’un établissement bancaire puis, dans un grand groupe d’assurance, j’ai développé une passion pour la gestion patrimoniale et l’accompagnement client. Mon parcours m’a permis d’acquérir une expertise que je souhaite mettre au profit de mes clients.
Ayant le goût des nouveaux défis et l’envie de travailler dans le respect de mes propres valeurs, j’ai fondé Patrimonia d’Oc, une structure indépendante qui reflète ma vision personnelle du métier. Bienvenue dans mon univers où la passion et l’authenticité guident chaque étape de notre collaboration.
Relation personnalisée
Proximité
Disponibilité & bienveillance
Expertise & rigueur
EXPERT DU CONSEIL
Le Conseiller en gestion de patrimoine offre à ses clients un service à haute valeur ajoutée permettant l’optimisation de leur patrimoine et peut en toute liberté et objectivité proposer les solutions les plus adéquates.
UNE ALTERNATIVE IMPARTIALE
à l’offre traditionnelle des grands groupes financiers. La relation de confiance qui s’établit au fil du temps entre le Conseiller en gestion de patrimoine et ses clients est fondée sur la confidentialité et s’inscrit dans la durée.
PARTENAIRE PRIVILEGIÉ
Mon rôle est de vous apporter un conseil éclairé et de vous accompagner dans vos choix patrimoniaux. Disponible et à l’écoute, je serai votre interlocutrice unique.
Le métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine s’exerce dans un cadre strict et réglementé par l’intermédiaire de plusieurs statuts.
Vous pouvez vérifier les habilitations d’un conseiller directement sur le site de l’ORIAS (www.orias.fr).
Patrimonia d’Oc dispose des statuts suivants :
Le CIF est un professionnel qui accompagne son client sur ses investissements financiers en lui fournissant un conseil personnalisé portant sur :
- Les produits financiers : actions, obligations, OPCVM, SCPI, Private Equity
- La réalisation de service d’investissement (par exemple : réception/transmission d’ordres, gestion de portefeuille pour compte de tiers)
- La réalisation d’opérations sur biens divers (forêts, vin, etc.)
En tant qu’intermédiaire d’assurance, le professionnel vous fournit oralement ou par écrit des informations et des recommandations sur des contrats d’assurances afin de présenter, proposer et aider à conclure ces contrats en fonctions des critères énoncés.
Le courtier est indépendant, non soumis à une obligation de travailler avec tel ou tel assureur.
Spécialiste du crédit bancaire, l’intermédiaire en opérations de banque et services de paiement vous guide, propose et aide à la conclusion des contrats de prêt. Ainsi, vous allégez vos démarches administratives et vous profitez d’une étude personnalisée pour réaliser votre investissement ou renégocier un emprunt.
Mes certifications
- Exécutive master Expert en Optimisation et en Transmission du patrimoine, Juriscampus
- Licence banque, chargée de clientèle expert, IAE Toulouse
- Conseillère patrimoniale agence, CFPB
- Certification AMF
Ma rémunération
En tant que Conseiller en Gestion de Patrimoine, ma rémunération est directement liée à la nature de la mission que vous me confiez.
Celle-ci peut se présenter sous deux formes :
- Honoraires de conseil : le montant et les modalités sont précisés dans une lettre de mission préalablement rédigée en accord avec votre demande.
- Commissions d’intermédiation : dans le cadre des opérations financières ou immobilières, mes partenaires me rétrocèdent une partie des frais qui sont pris dans les opérations proposées. Pour une transparence totale, ces commissions sont déjà intégrées dans les solutions que je vous propose et ne viennent en aucun cas majorer le prix de revient de votre investissement.
