C’est un expert qui accompagne le client particulier ou professionnel dans la réalisation de ses projets et, dans l’optimisation de son patrimoine. Il intervient dans tous les aspects de votre patrimoine (financier, juridique, économique et fiscal) en utilisant des outils les plus sophistiqués à sa disposition. Le métier est réglementé par l’intermédiaire de plusieurs statuts : conseiller en investissement financier (CIF) intermédiaire en assurance (IAS) et intermédiaire en opération de banque et de crédit (IOBSP).

Chez Patrimonia d’Oc je priorise exclusivement vos intérêts. Vous bénéficiez ainsi de conseils objectifs et personnalisés. J’ai un regard ouvert sur l’ensemble du marché des fournisseurs, afin de choisir ceux qui s’adaptent le mieux à vos besoins. De plus, mon approche humaine favorise une relation transparente et une compréhension approfondie de vos besoins. Je m’engage avec vous sur le long terme.

La première étape consiste en une consultation initiale gratuite. Durant cette rencontre, je vous présenterai mon approche et mes compétences et nous échangerons sur vos objectifs et préoccupations. Cette démarche nous permettra d’évaluer la cohérence entre vos objectifs et les services que je propose. Dans le cas où vos objectifs sortiraient de mon champ de compétences, je vous orienterai vers la personne qui pourra répondre au mieux à vos besoins spécifiques. L’objectif est d’assurer que vous recevez les conseils les plus adaptés et les plus qualifiés pour atteindre vos objectifs patrimoniaux.

Je souhaite rendre accessible au plus grand nombre les solutions d’investissements performantes et innovantes qui ne se trouvent pas dans les réseaux de distribution de proximité. Je vous aiderai à vous constituer du patrimoine financier et immobilier sur le long terme avec des contrats accessibles dès 50 € par mois.

Bien que Patrimonia d’Oc soit basé dans le département du Tarn, mes services s’étendent au-delà. Nous choisirons ensemble la meilleure option. Cela peut inclure des déplacements avec des frais supplémentaires, si nécessaire ou des consultations à distance via des outils de visioconférence téléphonique.

En premier lieu, j’interviens auprès de mes clients pour du conseil patrimonial concernant leurs différentes préoccupations (préparer la transmission, faire les bons choix lors d’un investissement immobilier, s’assurer une retraite sereine, protéger sa famille, etc.).
Ensuite, j’aide mes clients dans le choix de leurs placements (choix de l’enveloppe fiscale, des supports et du niveau de risque).
J’interviens aussi pour un projet immobilier : recherche du bien, choix du cadre fiscal, recherche du crédit et de l’assurance emprunteur.
J’assiste également mes clients dans leurs démarches administratives (dossier retraite ou succession, déclarations fiscales, gestion du budget, etc.).