Patrimonia d'Oc - Mon accompagnement

RÉALISONS VOS PROJETS PATRIMONIAUX

Investissements financiers

Assurance vie
Contrat de capitalisation
Plan d’Épargne Retraite
PEA (Plan d’Épargne en Actions), PEA PME, Compte titres ordinaire
FIP (Fonds d’Investissement de Proximité), FCPI (Fonds Commun de Placement dans l’Innovation), FCPR (Fonds Commun de Placement à Risque)
Épargne salariale

Investissements immobiliers

Loi Pinel, Denormandie
Malraux, Monuments Historiques
Déficit foncier
Loueur meublé
Démembrement
SCPI (Société Civile Immobilière), GF (Groupement Forestier), OPCI (Organisme de Placement Collectif Immobilier)

Courtage

Assistance administrative

Démarche succession
Aide aux déclarations fiscales
Aide à la gestion des finances personnelles (relations avec les banques, suivi des contrats en cours,…)
Assistance administrative et rédaction de correspondance personnelle (banque, assurance, administration, etc)

La Responsabilité Civile Professionnelle :
Mes activités de démarchage financier, de CIF (Conseiller en Investissement Financier), de courtage d’assurance et de transactions immobilières sont couvertes par une responsabilité civile professionnelle auprès de MMA, sous la police n° 112788909.
La sécurisation de vos avoirs
Tous les contrats sont ouverts directement auprès d’établissements dépositaires, assureurs, promoteurs et intermédiaires renommés qui offrent de sérieuses garanties de réputation et de solvabilité.
En cas de défaillance de l’un d’entre eux, vous bénéficiez de la protection du Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution et du Fonds de Garantie des Assurances de Personnes dans les conditions ci-dessous :

Type de garantie	Fonds en charge de la garantie	PLAFOND
Garantie des dépôts	FGDR	100 000 € par établissement et 200 000 € par compte joint
Garantie des titres financiers	FGDR	70 000 € par client et par établissement
Garantie des cautions	FGDR	90 % du dommage subit, avec franchise de 3 000 € à la charge du client
Garantie des services de gestion	FGDR	20 000 € par client et par société de gestion
Garantie des assurances-vie	FGAP	70 000 € par établissement. Ce montant peut s’élever à 90 000 € pour certains types de rentes (rente d’invalidité ou d’incapacité ou celle issue d’un contrat de décès)